BWA-Analyse — unterjährige Steuerung mit KI

Das Problem: Nur Jahresabschlüsse reichen nicht

Jahresabschlüsse liefern ein umfassendes Bild — aber sie kommen einmal im Jahr. Für die laufende Kreditüberwachung brauchen Analysten unterjährige Daten: BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertungen) und Summen- und Saldenlisten geben Aufschluss über die aktuelle wirtschaftliche Entwicklung.

Bisher konnte finlyt nur Jahresabschlüsse verarbeiten. Unterjährige Dokumente mussten manuell ausgewertet werden.

Was neu ist

finlyt erkennt und analysiert jetzt auch BWA und Summen- und Saldenlisten. Die KI nutzt dafür eine eigene Zuordnungslogik, die auf die Besonderheiten dieser Dokumenttypen zugeschnitten ist:

Positionserkennung — BWA-Positionen folgen einem anderen Schema als Jahresabschlüsse. finlyt erkennt gängige BWA-Formate (DATEV-Standard, individuelle Auswertungen) und ordnet die Positionen den richtigen Kennzahlengruppen zu.

Einheitenerkennung — BWA werden häufig in Tausend Euro (TEUR) ausgewiesen, während Jahresabschlüsse oft in vollen Euro angegeben sind. finlyt erkennt die verwendete Einheit automatisch und rechnet bei Bedarf um, damit die Kennzahlen vergleichbar bleiben.

Abstimmungsprüfung — Nach der Zuordnung prüft finlyt, ob die Summen plausibel sind: Stimmen die Teilsummen mit dem Gesamtergebnis überein? Gibt es offensichtliche Zuordnungsfehler?

Warum das wichtig ist

Die unterjährige Überwachung ist ein Kernbestandteil des Kreditrisikomanagements. MaRisk fordert eine laufende Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse — nicht nur zum Bilanzstichtag. Mit der BWA-Analyse kann finlyt diesen Prozess jetzt durchgängig unterstützen: vom Jahresabschluss über die unterjährige Steuerung bis zur nächsten Bilanz.

Ausblick

Als nächstes wird finlyt BWA-Daten mit den Vorjahres-Jahresabschlüssen verknüpfen und Trendanalysen über mehrere Zeiträume ermöglichen — so wird die unterjährige Entwicklung im Kontext der Gesamthistorie sichtbar.

Interesse an einer Demo? Schreib uns: hello@finlyt.de